10 Kredit Pajak Kanada Teratas Lewatkan setiap tahun – Simpan ribuan sekarang!
Musim pajak di Kanada adalah peluang emas untuk menyimpan lebih banyak uang di saku Anda, tetapi banyak orang Kanada tanpa sadar meninggalkan ribuan dolar yang tidak diklaim oleh kredit pajak dan pengurangan pajak utama yang hilang.
Dengan tenggat waktu pengajuan pajak 2025 mendekat, sekarang saatnya untuk memastikan Anda tidak mengabaikan penghematan yang berharga.
Mengapa Kanada kehilangan kredit pajak Kanada
Studi terbaru mengungkapkan kebenaran yang mengejutkan: hampir 65% warga Kanada tidak menyadari bahwa mereka dapat mengubah pengembalian pajak dari 10 tahun terakhir untuk mengklaim manfaat, kredit, atau pengurangan yang terlewatkan.
Pengawasan ini diterjemahkan menjadi miliaran dolar yang tidak diklaim setiap tahun.
Pakar pajak memperkirakan bahwa rata -rata Kanada kehilangan sekitar $ 3.000 dalam penghematan potensial karena kredit yang tidak diklaim.
Baca lebih lanjut: Inflasi Kanada turun menjadi 2,3% di bulan Maret: Kemudahan harga gas
Mengubah pengembalian pajak mungkin terdengar menakutkan, tetapi ini adalah proses langsung yang dapat menghasilkan imbalan yang signifikan.
Namun, 72% orang Kanada yang mengejutkan menghindarinya, mengutipnya sebagai “terlalu kerumitan.”
Dengan lebih dari 400 kredit pajak dan pengurangan yang tersedia, mudah untuk mengabaikan peluang yang dapat mengurangi tagihan pajak Anda atau meningkatkan pengembalian uang Anda.
10 Kredit Pajak dan Pengurangan Pajak Teratas Terbaik di Kanada
Berikut ini adalah pandangan terperinci pada kredit pajak dan pengurangan orang Kanada paling sering mengabaikan, lengkap dengan detail kelayakan dan potensi penghematan.
1. Pengurangan Biaya Perawatan Anak
Apa itu: Pengurangan ini memungkinkan orang tua untuk mengurangi biaya pengasuhan anak, mengurangi beban keuangan membesarkan anak -anak.
Yang memenuhi syarat: Orang tua atau wali yang membayar penitipan anak, layanan pengasuh, atau kamp musim panas untuk anak -anak di bawah 16 tahun.
Tabungan: Hingga $ 8.000 per anak di bawah 7, $ 5.000 untuk anak -anak berusia 7-16, dan $ 11.000 untuk anak -anak penyandang cacat.
Mengapa terlewatkan: Banyak orang tua lupa untuk mengklaim pengeluaran yang lebih kecil seperti program setelah sekolah atau gagal untuk tetap menerima tanda terima.
Tip pro: Simpan catatan terperinci dari semua pembayaran pengasuhan anak, termasuk tanda terima dari pengasuh anak atau kamp hari, untuk memaksimalkan klaim Anda.
2. Kredit Pengasuh Kanada (CCC)
Apa itu: Kredit pajak yang tidak dapat dikembalikan untuk mereka yang mendukung orang-orang terkasih dengan disabilitas atau kondisi medis.
Yang memenuhi syarat: Kanada merawat pasangan, pasangan, anak, atau bergantung pada gangguan fisik atau mental.
Tabungan: Hingga $ 8.375 pada tahun 2025, tergantung pada pendapatan dependen.
Mengapa terlewatkan: Pengasuh sering tidak menyadari bahwa mereka memenuhi syarat, terutama untuk kondisi yang kurang terlihat seperti masalah kesehatan mental.
Tip pro: Periksa apakah dependen Anda memenuhi syarat untuk kredit pajak disabilitas terlebih dahulu, karena dapat meningkatkan klaim CCC Anda.
3. Kredit Pajak Biaya Kedokteran (METC)
Apa itu: Kredit untuk biaya medis yang tidak ditanggung oleh asuransi, mengurangi penghasilan kena pajak Anda.
Yang memenuhi syarat: Siapa pun yang mengeluarkan biaya untuk obat resep, pekerjaan gigi, terapi, atau perjalanan untuk perawatan medis (lebih dari 40 km).
Tabungan: Bervariasi berdasarkan pengeluaran; Klaim umum termasuk kacamata, kawat gigi, dan layanan kesehatan mental.
Mengapa terlewatkan: Kanada sering lupa untuk mengklaim pengeluaran yang lebih kecil atau tidak menyadari barang-barang seperti makanan bebas gluten untuk penyakit celiac yang memenuhi syarat.
Tip pro: Lacak semua kwitansi medis sepanjang tahun dan mengklaim biaya untuk setiap periode 12 bulan yang berakhir pada tahun 2025.
4. Manfaat Pekerja Kanada (CWB)
Apa itu: Kredit pajak yang dapat dikembalikan yang dirancang untuk mendukung pekerja berpenghasilan rendah.
Yang memenuhi syarat: Individu atau keluarga yang berpenghasilan di bawah ambang batas tertentu (bervariasi berdasarkan provinsi).
Tabungan: Hingga $ 1.590 untuk individu dan $ 2.739 untuk keluarga pada tahun 2025.
Mengapa terlewatkan: Banyak pekerja yang memenuhi syarat tidak berlaku, dengan asumsi mereka menghasilkan terlalu banyak atau salah paham.
Tip pro: Gunakan kalkulator online CRA untuk memeriksa apakah Anda memenuhi syarat, dan melamar bahkan jika pendapatan Anda berfluktuasi.
5. Kredit Pajak Biaya dan Pendidikan
Apa itu: Kredit untuk siswa pasca-sekolah menengah untuk mengimbangi biaya kuliah, dengan opsi untuk mentransfer kredit yang tidak digunakan.
Yang memenuhi syarat: Siswa yang terdaftar di lembaga yang memenuhi syarat, dengan kredit yang tidak digunakan dapat ditransfer kepada orang tua, pasangan, atau kakek nenek.
Tabungan: Hingga $ 5.000 dalam kredit yang dapat ditransfer, tanpa batas waktu untuk meneruskan jumlah yang tidak digunakan.
Mengapa terlewatkan: Siswa sering lupa untuk mengklaim biaya kuliah masa lalu atau gagal mentransfer kredit ke anggota keluarga.
Tip pro: Jauhkan semua formulir T2202 dari sekolah Anda dan tinjau pengembalian masa lalu untuk mengklaim kredit kuliah yang terlewat.
6. Bunga pinjaman siswa
Apa itu: Kredit yang tidak dapat dikembalikan untuk bunga yang dibayarkan atas pinjaman mahasiswa pemerintah.
Yang memenuhi syarat: Peminjam membayar pinjaman mahasiswa federal atau provinsi.
Tabungan: Bunga yang dibayarkan pada tahun 2025 atau lima tahun sebelumnya dapat diklaim.
Mengapa terlewatkan: Lulusan sering mengabaikan kredit ini setelah pembayaran kembali atau tidak menyadari bahwa mereka dapat mengklaim beberapa tahun terakhir.
Tip pro: Periksa pernyataan pinjaman Anda untuk bunga yang dibayarkan dan sertakan dalam pengembalian 2025 Anda untuk mengurangi tagihan pajak Anda.
7. Kredit Pajak Aksesibilitas Rumah (HATC)
Apa itu: Kredit untuk renovasi yang meningkatkan aksesibilitas rumah bagi para manula atau orang cacat.
Yang memenuhi syarat: Pemilik rumah atau penyewa berusia 65+ atau dengan disabilitas, mencakup biaya seperti landai atau ambil bar.
Tabungan: Hingga $ 3.000 (15% dari $ 20.000 dalam biaya yang memenuhi syarat; $ 2.500 di Quebec).
Mengapa terlewatkan: Banyak yang tidak tahu renovasi seperti tangga atau pintu yang melebar memenuhi syarat.
Tip pro: Simpan tanda terima untuk semua biaya renovasi, termasuk GST/HST, untuk mengklaim kredit maksimum.
Baca lebih lanjut: Kanada adalah tujuan utama Anda untuk awal yang baru
8. Pengurangan biaya pemindahan
Apa itu: Pengurangan biaya yang dikeluarkan saat pindah untuk bekerja atau sekolah.
Yang memenuhi syarat: Siapa pun yang bergerak setidaknya 40 km lebih dekat ke pekerjaan baru atau lembaga pendidikan.
Tabungan: Mencakup transportasi, kehidupan sementara, dan biaya real estat; Penghematan bervariasi dengan biaya.
Mengapa terlewatkan: Orang lupa mengklaim biaya yang lebih kecil seperti makanan selama pindah atau tidak menyadari bahwa mereka memenuhi syarat.
Tip pro: Simpan log terperinci dari semua biaya bergerak, termasuk tanda terima gas dan menginap di hotel, untuk mendukung klaim Anda.
9. Kredit Pajak Penyandang Cacat (DTC)
Apa itu: Kredit yang tidak dapat dikembalikan untuk individu dengan gangguan fisik atau mental yang berkepanjangan.
Yang memenuhi syarat: Mereka yang memiliki kondisi seperti ADHD, diabetes, atau gangguan kesehatan mental, disertifikasi oleh seorang profesional medis.
Tabungan: Hingga $ 9.872 pada tahun 2025, dengan klaim retroaktif yang dimungkinkan selama beberapa tahun terakhir.
Mengapa terlewatkan: Banyak yang meremehkan kelayakan mereka atau menemukan proses aplikasi mengintimidasi.
Tip pro: Bekerja dengan dokter Anda untuk mengisi Formulir T2201 secara akurat, dan pertimbangkan bantuan profesional untuk menavigasi proses.
10. Kredit Pajak Pembeli Rumah Pertama kali (HBTC)
Apa itu: Kredit untuk membantu mengimbangi biaya untuk pemilik rumah baru.
Yang memenuhi syarat: Pembeli pertama kali atau mereka yang belum memiliki rumah dalam empat tahun terakhir.
Tabungan: Kredit $ 10.000, menghemat $ 1.500 dalam pajak ($ 1.200 di Quebec).
Mengapa terlewatkan: Pembeli sering lupa untuk mengklaim kredit ini selama kegembiraan membeli rumah.
Tip pro: Pastikan pembelian Anda memenuhi syarat sebagai tempat tinggal utama dan mengklaimnya di tahun pembelian.
Bagaimana mengklaim kredit ini dan menghindari kesalahan umum
Untuk memastikan Anda tidak melewatkan penghematan pajak yang berharga ini, ikuti tips ahli ini:
Atur catatan Anda: Simpan kwitansi, formulir medis, dan laporan keuangan di satu tempat untuk menyederhanakan pengarsipan.
Gunakan perangkat lunak pajak atau profesional: Alat seperti turbotax atau layanan dari perusahaan seperti H&R Block dapat mengidentifikasi kredit yang mungkin Anda abaikan.
Mengubah pengembalian masa lalu: Jika Anda melewatkan kredit di tahun-tahun sebelumnya, ajukan formulir T1-ADJ dengan CRA untuk mengklaim penghematan retroaktif.
Tetap mendapat informasi: Peraturan pajak berubah setiap tahun, jadi periksa situs web CRA atau konsultasikan dengan ahli pajak untuk pembaruan.
Periksa kelayakan ganda: Beberapa kredit, seperti DTC, memerlukan dokumentasi spesifik, jadi verifikasi persyaratan lebih awal.
Mengapa mengubah pengembalian masa lalu bisa menjadi pengubah permainan
Jika Anda melewatkan kredit di tahun -tahun sebelumnya, jangan putus asa – Anda dapat mengubah pengembalian hingga 10 tahun yang lalu.
Proses ini, yang dikenal sebagai penyesuaian T1, memungkinkan Anda untuk mengklaim pengurangan dan kredit yang diabaikan, berpotensi memulihkan ribuan dolar.
Misalnya, kehilangan kredit pajak disabilitas selama satu dekade dapat berarti kehilangan penghematan hampir $ 100.000 untuk beberapa keluarga.
Untuk mengubah pengembalian:
- Kumpulkan dokumen pendukung (misalnya, tanda terima, formulir medis).
- Formulir lengkap T1-adj atau gunakan CRA's My Account Portal.
- Kirimkan permintaan Anda dan harapkan respons dalam waktu 8-12 minggu.
Pengajuan Pajak Bebas Stres: Nasihat Pakar
Musim pajak tidak harus luar biasa.
Berikut adalah lima strategi untuk membuat pengarsipan bebas stres:
- Mulai lebih awal: Mulailah mengumpulkan dokumen pada bulan Januari untuk menghindari perebutan menit terakhir.
- Hancurkan: Menangani satu kategori (misalnya, biaya medis) pada satu waktu untuk tetap terorganisir.
- Memanfaatkan sumber daya gratis: Gunakan alat pengarsipan gratis CRA atau klinik pajak komunitas untuk pelapor berpenghasilan rendah.
- Minta bantuan: Konsultasikan dengan profesional pajak jika Anda tidak yakin tentang kredit kompleks seperti DTC.
- Rayakan kemenangan kecil: Hadiahi diri Anda setelah mengajukan untuk membuat prosesnya terasa bermanfaat.
Siapa yang paling diuntungkan dari kredit ini?
Kredit pajak dan pengurangan ini melayani berbagai orang Kanada, termasuk:
Orang tua: Pengurangan pengasuhan anak dan kredit pengasuh memudahkan biaya keluarga.
Siswa: Kredit bunga pinjaman dan pinjaman mendukung biaya pendidikan.
Pekerja berpenghasilan rendah: CWB meningkatkan stabilitas keuangan.
Senior dan individu cacat: HATC dan DTC memberikan bantuan yang ditargetkan.
Pemilik rumah: HBTC dan pengurangan bergerak membantu pembeli baru menetap.
Tidak peduli situasi Anda, kemungkinan ada kredit atau pengurangan yang berlaku untuk Anda.
Jangan tinggalkan uang di atas meja
Dengan tenggat waktu pajak 2025 menjulang, sekarang saatnya untuk mengendalikan keuangan Anda dan mengklaim setiap kredit dan pengurangan yang berhak Anda lakukan.
Dengan memahami peluang yang paling sering terlewatkan – seperti pengurangan pengasuhan anak, kredit medis, dan manfaat disabilitas – Anda dapat secara signifikan mengurangi tagihan pajak Anda atau meningkatkan pengembalian uang Anda.
Jangan biarkan ribuan dolar tergelincir melalui celah karena pengawasan atau keraguan.
Mulailah dengan meninjau biaya 2024 Anda, mengatur catatan Anda, dan menjelajahi pengembalian masa lalu untuk peluang yang terlewatkan.
Apakah Anda mengajukan diri atau mencari bantuan profesional, mengambil tindakan hari ini bisa berarti lebih banyak uang di saku Anda besok.
Tetap diperbarui dengan pembaruan yang keras.
