Perubahan Pajak Kanada Baru oleh CRA pada tahun 2025
Saat kami mengantarkan pada tahun 2025, orang Kanada bersiap untuk perbaikan signifikan dalam kewajiban pajak mereka dan tunjangan Kanada.
Dengan tahun baru datang serangkaian perubahan dalam lanskap pajak Kanada yang dapat membentuk kembali perencanaan keuangan, strategi investasi, dan tabungan pensiun.
Dari kenaikan tingkat inklusi capital gain hingga pengarsipan pajak otomatis yang diperluas, inilah semua yang perlu Anda ketahui untuk menavigasi musim pajak 2025 secara efektif.
Pajak keuntungan modal: era baru untuk investor
Keuntungan modal adalah keuntungan yang diwujudkan dari penjualan aset seperti saham atau real estat. Secara tradisional, hanya sebagian dari keuntungan ini yang dikenakan pajak, dihitung dengan tingkat inklusi.
Mulai tahun 2025, pemerintah telah mengusulkan untuk meningkatkan tingkat inklusi dari 50% menjadi 67% untuk capital gain melebihi $ 250.000 per tahun.
Penyesuaian ini bertujuan untuk:
Buat struktur pajak progresif: Dengan memajaki keuntungan yang lebih tinggi pada tingkat yang lebih tinggi, sistem menjadi lebih adil.
Lindungi para pendapatan berpenghasilan rendah: Ambang $ 250.000 memastikan bahwa mereka yang memiliki keuntungan yang lebih kecil tidak terpukul dengan kenaikan tarif.
Poin -Poin Kunci:
Ambang batas untuk keuntungan sederhana: Keuntungan di bawah $ 250.000 tetap pada tingkat inklusi 50%.
Pembebasan Tempat Tinggal Utama: Tidak ada perubahan di sini; Penjualan rumah utama Anda tetap bebas pajak.
Perusahaan dan Perwalian: Mereka juga akan melihat lompatan tingkat inklusi menjadi 67%.
Dampak: Investor dapat mempertimbangkan kembali strategi mereka, fokus pada penyebaran keuntungan selama beberapa tahun atau mengeksplorasi kendaraan investasi yang efisien pajak untuk mengurangi dampak kenaikan ini.
Mengubah Prosedur Pengajuan Pajak
Musim pajak 2025 memperkenalkan beberapa pembaruan prosedural yang bertujuan meningkatkan akurasi dan efisiensi:
T619 Catatan Transmital: Formulir ini sekarang harus diperbarui untuk pengiriman tahun ini, memastikan semua pengajuan elektronik sejalan dengan standar CRA terbaru.
Pengajuan tipe pengembalian tunggal: Tidak seperti tahun -tahun sebelumnya, Anda tidak dapat menggabungkan beberapa jenis pengembalian; Masing -masing harus diserahkan secara mandiri.
Proses validasi baru: Pemeriksaan kesalahan real-time selama pengajuan online akan membantu mengurangi kesalahan umum, berpotensi mempercepat pengembalian uang atau mengurangi audit.
Perluasan Pengajuan Pajak Otomatis
Dorongan pemerintah untuk menyederhanakan pengajuan pajak berlanjut dengan:
Simplefile melalui telepon: Diperluas untuk mengundang dua juta warga Kanada, naik dari 1,5 juta, membuat pengajuan pajak sesederhana panggilan telepon untuk individu yang memenuhi syarat.
Batas kontribusi untuk pensiun dan tabungan
Kontribusi RRSP
Batas baru: Untuk 2025, batas kontribusi RRSP meningkat menjadi $ 32.490, memberikan lebih banyak ruang untuk pertumbuhan pajak yang ditangguhkan dalam penghematan pensiun.
Rencana Pensiun Kanada (CPP)
YMPE meningkat: Pendapatan pensiun maksimum tahun ini naik menjadi $ 71.300, menyesuaikan jumlah kontribusi maksimum.
Tingkat Karyawan/Pemberi Kerja: Masih di 5,95%, tetapi kontribusi meningkat menjadi $ 4.034,10.
Wiraswasta: Tarif tetap 11,90%, dengan kontribusi hingga $ 8.068,20.
Akun Tabungan Bebas Pajak (TFSA)
Steady State: Batas kontribusi TFSA tetap pada $ 7.000, yang mencerminkan stabilisasi setelah bertahun -tahun pertumbuhan.
Penyesuaian manfaat yang digerakkan oleh inflasi
Manfaat pemerintah di Kanada tidak statis; Mereka menyesuaikan inflasi untuk mempertahankan daya beli:
Keamanan Usia Tua (OAS): Tidak ada peningkatan pada kuartal pertama karena CPI yang stabil, tetapi mengharapkan ulasan setiap kuartal.
Kanada Anak Manfaat (CCB): Peningkatan yang diproyeksikan menjadi $ 7.997 setiap tahun untuk anak -anak di bawah enam tahun, disesuaikan setiap Juli.
Kredit GST/HST: Ditingkatkan menjadi $ 533 untuk single dan $ 698 untuk pasangan, ditambah tambahan untuk setiap anak, untuk membantu mengimbangi pajak penjualan.
Pengurangan Kendaraan Bisnis
Bagi mereka yang menggunakan kendaraan untuk bisnis:
Biaya leasing: Dapat dikurangkan hingga $ 1.100 per bulan.
Tunjangan Biaya Modal: Kelas 10.1 Kendaraan sekarang dapat didepresiasi hingga $ 38.000.
Tunjangan jarak tempuh: Meningkat menjadi 72 sen per km untuk 5.000 km pertama di provinsi dan 76 sen di wilayah.
Apa arti perubahan ini bagi orang Kanada sehari -hari
Perencanaan keuangan
Ulasan Portofolio: Dengan pajak capital gain yang lebih tinggi, pertimbangkan bagaimana mengelola atau menunda keuntungan Anda.
Strategi Investasi: Diversifikasi atau menyusun investasi Anda untuk memanfaatkan tingkat inklusi yang lebih rendah untuk keuntungan yang lebih kecil.
Tabungan pensiun
Maksimalkan Kontribusi: Dengan meningkatnya batasan pada RRSP dan CPP, sekarang saatnya untuk meningkatkan penghematan pensiun Anda secara strategis.
Pengajuan pajak
Persiapan Awal: Mulailah lebih awal untuk memahami nuansa pengarsipan baru dan hindari perangkap umum dengan sistem validasi baru.
Nasihat Profesional: Berkonsultasi dengan penasihat pajak dapat membantu Anda menavigasi perubahan ini secara efektif.
Perubahan pajak 2025 di Kanada adalah ajakan untuk bertindak untuk semua pembayar pajak. Apakah Anda seorang investor, pensiunan, atau seorang profesional muda yang memulai, perubahan dalam kebijakan ini menuntut pendekatan proaktif untuk manajemen keuangan.
Dengan tetap mendapat informasi dan perencanaan ke depan, orang Kanada dapat mengubah perubahan ini menjadi peluang untuk pertumbuhan keuangan dan keamanan.
Saat kita bergerak maju, mari kita merangkul penyesuaian ini, memanfaatkannya untuk memperbaiki masa depan keuangan kita di lingkungan ekonomi yang dinamis ini.
Tetap diperbarui dengan pembaruan yang keras.
